- キャッシュフローの改善: ファクタリングは、即時性を持った資金調達方法です。企業は売掛金を現金に換えることで、資金繰りを速めることができます。
これにより、事業運営資金の調達、在庫購入、人件費支払い、新たなビジネスチャンスへの投資などに迅速に対応することが可能となります。
- 財務健全性の向上: ファクタリングはバランスシートを改善する効果があります。
売掛金を即座に現金化することで、負債を増やさずに自己資本比率を維持することが可能となります。これは、企業の財務健全性を評価する際に重要な要素であり、クレジットスコアの改善にも寄与します。
- リスク管理: ファクタリングを利用すると、売掛金の回収リスクをファクタリング会社に移転することができます。
これは、特に顧客が支払いを遅らせるまたは倒産する可能性がある場合に有効です。また、多くのファクタリング会社は信用調査も提供しており、これにより企業は取引先の信用リスクを評価し、リスク管理をより効果的に行うことができます。
ファクタリングのご利用を検討されている方にご注意いただきたいことは、ファクタリング会社の中には手数料が高かったり、広告とは異なり対応が遅かったりと、利用した方とトラブルになるケースも少なくありません。
そこで以下に、本当にオススメできる、安心してご利用いただける優良ファクタリング会社をご紹介させていただきますのでご参考にして下さい。
第１位 ベストファクター
＜＜ ２社間ファクタリング ＞＞
お取引先や金融機関の信用を失う恐れがなく秘密厳守で他社様に知られることのない「2社間ファクタリング」を取り扱っております。
＜＜ 良心的な手数料設定 ＞＞
業界の習慣として、「実際には利用者のいない3社間ファクタリングの価格をあえて設定し、相対的に2社間ファクタリングの手数料を吊り上げる」というものがあります。私たちはそういったことは行いません。
＜＜ スムーズで明確なお手続き ＞＞
お取引先への通知や弊社へのご来店など、混雑な手順をカットすることで、お手続きがスムーズに進行します。ご不明点の無いよう、常時サポート体制を整えておりますのでご安心ください。
| 総合評価 |
|---|
第２位 ビートレーディング
日本全国スピーディーに対応可能です。
お持ちの売掛金を売却することで、支払期日より前に資金化したり、売掛金の未回収リスク軽減を図るサービスです。
融資とは異なり信用情報に影響せず、審査も柔軟であるためスピーディーな資金調達が可能です。
必要書類はたった2点！
１.売掛債権に関する資料（請求書、注文書など）
２.通帳のコピー（表紙付2か月分）
審査結果は資料をご提出いただきましたら平均30分以内にお伝えします。
申込から契約までオンラインで完結するため、無駄なコストや手間はかかりません。
申込から最短2時間でお振り込みいたします。
| 総合評価 |
|---|
第３位 一般社団法人日本中小企業金融サポート機構
当機構へ請求書を売却し、即現金化することができます。
オンライン契約のファクタリングを利用を利用することにより、「スマホで簡単に即現金化できた」など、資金繰りにお悩みがあった企業様のサポートを実現いたしました。
資料提出や契約はすべてメールで完結するため、迅速な取引が可能です。
お申込みから最短３時間以内でお振込みが完了します！
＜＜ 業界最低の手数料1.5％～ ＞＞
オンライン契約で業務を効率化することにより、無駄なコストを削減し業界最低手数料1.5％～を実現しました。
＜＜ 今後の取引に悪影響なし！売掛先の承認不要！！ ＞＞
利用社と当機構の2社間で契約をするため、売掛先へファクタリングを利用する承認が不要です。
今後の取引に悪影響が出る心配がありません。
| 総合評価 |
|---|
第４位 BestPay（ベストペイ）
BESTPAYが選ばれる3つの理由
１.着手前に資金化
仕事に着手する前に資金化できるので、外注や仕入れ費用に充てられ、受注拡大に貢献できます。
２.発注者の承諾不要
お客様と弊社との2社間取引のため、発注者に承諾を得る必要がなく、お取引や信用情報にも影響はありません。
３.安心のノンリコース
買取りした債権が万が一回収不能になった場合でも、お客様に補償を求めることはございません。
| 総合評価 |
|---|
第５位 ピーエムジー（PMG）
ピーエムジーのファクタリングは資金調達までのスピードを重視しています。受付時間内にお申し込みいただき必要資料が揃っていれば、専任の担当者が迅速に対応し、最短10時間での資金調達が可能です。
＜＜ 手数料2%から ＞＞
手数料を抑えてどこよりも高い金額で売掛金を買取ります。
＜＜ 必要資料は3点だけ！ ＞＞
査定に必要な資料は、当社既定の申込書、通帳のコピー、成因証書（請求書や注文書など）の3点だけ！審査結果は平均30分以内にお伝えしていますので、お忙しい方も負担なくご利用いただけます。遠方の方には出張契約や郵送契約も可能です。
＜＜ 二人三脚で経営改善までサポート ＞＞
即日資金調達の可能性を最大限に、そして何よりファクタリングで本当に貴社のお役に立てるよう、二人三脚で相談に応じています。ぜひお気軽にご相談ください。
＜＜ 総合的な金融サービスのご提案 ＞＞
私たちは東京を起点に、東日本のみならず大阪や福岡など日本全国にファクタリングによる資金調達の可能性を広げています。あらゆる地域で今問題となっている資金難に、融資とは異なる資金調達方法を提案し、お届けします。
| 総合評価 |
|---|
第６位 ファクターズ
最速の資金調達に自信があります！！
＜＜ ファクターズが選ばれる理由 ＞＞
１.とにかく入金までが早い
圧倒的な機動力で迅速に対応！！
２.ムダな手数料０円
請求書買取に必要のない費用を徹底排除！！
３.取引先に絶対秘密厳守
請求書の現金化を取引先に一切伝えません！！
４.相見積もりの利用大歓迎
複数のファクタリング会社と比べてみてください！！
| 総合評価 |
|---|
第７位 トップ・マネジメント
お手元に見積書・受注書・発注書のいずれか1点があればファクタリングをご利用いただけます。
全国どこからでもオンライン手続きで最短即日入金OK！！
売掛先への利用通知がない安心の2社間取引です！！
常のファクタリングよりも早期に資金調達がしたい・・・といったのようなお悩みを解決へと導く、それがトップ・マネジメントの新サービス「見積書・受注書・発注書ファクタリング」です。
通常のファクタリングよりもさらに早く資金を回収したいというニーズにお応えします！！
「見積書・受注書・発注書ファクタリング」は、請求書が未発行でもファクタリングを実行できる画期的な金融サービスです。 買取対象となるのは「見積書」「受注書」「発注書」のいずれか1点のみ。
| 総合評価 |
|---|
第８位 えんナビ
24時間365日、土日祝日も、スタッフが対応させていただきます最短1日・スピード資金調達可能です。
＜＜ 業界最低水準手数料 ＞＞
業界内でも最低水準の手数料のため、リピート率が高く、お客様満足度は93％以上です。
＜＜ 5000万円まで買取対応 ＞＞
売掛債権金額が50万円～5000万円、法人様から個人事業主様まで対応させていただいております。
＜＜ 2社間3社間のファクタリングに対応！ ＞＞
2社間、3社間に対応させていただいております。借りない資金調達のため信用情報への影響はありません。
＜＜ 安心のノンリコース契約 ＞＞
ノンリコース契約（償還請求権ナシ）のため、もしもの場合にも安心です。
＜＜ 徹底した秘密厳守 ＞＞
徹底した秘密厳守のため、売掛先に知られることはありません。
＜＜ オンライン郵送契約にも対応 ＞＞
クラウドを利用したオンラインや、郵送等、非対面での契約も可能です。
| 総合評価 |
|---|
第９位 ＬＩＮＫ
事業主様が保有している入金待ちの請求書を、素早くお買取り資金化いたします！
必要資料をアップロードするだけで、誰でも簡単にお申込みいただけます！
LINKのファクタリングは、柔軟な審査と業界最速級のスピードが最大の特徴です。
お申込みと同時に必要資料をアップロード後、最短2時間で資金化が可能となった、オンライン完結型の新たなファクタリングサービスです。
弁護士ドットコム株式会社が運営する弁護士監修の「クラウドサイン」サービスを用いて電子契約を締結するから安心！！
万全なセキュリティー対策がなされたクラウドサイン契約システムを使用する事により、情報が外部に漏れることは一切ありませんので安心してお使いいただけます。
| 総合評価 |
|---|
第１０位 ＱｕＱｕＭｏ（ククモ）
「お持ちの請求書」を最短2時間でスピーディに現金化する売掛金買取サービスです。
QuQuMoなら、必要情報と請求書をオンライン申請していただくだけで、簡単にお申込いただけます。
来店や面談で、お申込みから契約までオンライン上のクラウドサインで安全に契約完結します。さらに、当社との直接の２社間ファクタリングなので、取引先への通知や登記は一切不要で、請求書の売掛先 に知られることなく資金調達ができます。
弁護士ドットコム監修、クラウドサインでの契約締結なので安心。
情報が外部に 漏れることは一切ありません!
売掛先の倒産リスクも含めてお買取をさせていただきますので、お客様に返済の義務はございません。QuQuMo(ククモ)ではノンリコース【償還請求権なし】での契約になりますのでご安心ください
| 総合評価 |
|---|
ファクタリングについて
ファクタリングは、企業や個人が持つ未収金（売掛金）を金融機関などの第三者に売却することを指します。この取引によって、売掛金を現金化することができます。以下では、ファクタリングの概要、メリット、デメリットについて説明します。
概要
ファクタリングは、通常、次の手順で行われます。
- 企業が商品やサービスを提供し、売掛金を発生させます。
- 企業は売掛金を売却するために、金融機関やファクタリング会社に売掛債権を譲渡します。
- 金融機関は売掛債権を買い取り、即座に現金を企業に支払います。
- 金融機関は売掛債権を回収し、債務者からの支払いを受け取ります。
メリット
ファクタリングには以下のようなメリットがあります。
- 即座の現金化: ファクタリングによって、売掛金を現金化することができます。資金繰りの改善や経営資源の有効活用に役立ちます。
- リスク軽減: 売掛債権の回収リスクを金融機関に委託することで、債権者のリスクを軽減することができます。金融機関は信用調査や債権回収に専門知識を持っており、迅速かつ効率的に回収を行います。
- 融資の代替手段: 企業が融資を受けることが難しい場合でも、売掛債権を担保にファクタリングを利用することで、資金調達の代替手段として活用できます。
- 売掛債権管理の効率化: ファクタリング会社が売掛債権の回収業務を代行するため、企業は売掛債権の管理や回収にかかる手間や時間を削減することができます。企業は債権回収に関する業務に集中する必要がなくなり、他の経営活動にリソースを注ぐことができます。
デメリット
ファクタリングには以下のようなデメリットも存在します。
- 費用負担: ファクタリングは金融機関やファクタリング会社に手数料や利息を支払う必要があります。これにより、売掛金の一部が削減されることになります。
- イメージへの影響: 売掛金をファクタリングすることは、企業の経営状態や信用力についての情報を外部に公開することになります。一部の取引先や顧客からは、経営の安定性や信用性に対する懸念が持たれる場合もあります。
- 契約条件の制約: ファクタリング契約には様々な条件や制約が含まれる場合があります。例えば、最低売掛金の金額や特定の債権のみが対象となることがあります。これにより、企業の売掛金全体をファクタリングすることが制限される場合があります。
まとめ
ファクタリングは未収金を現金化する手段として利用される方法です。メリットとしては即座の現金化、リスク軽減、融資の代替手段、売掛債権管理の効率化があります。一方で、費用負担やイメージへの影響、契約条件の制約などのデメリットも存在します。企業や個人がファクタリングを検討する際には、自身の経営状況や資金ニーズ、リスク許容度などを考慮し、適切な選択を行う必要があります。
